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Preguntas frecuentes de la cuenta
H&R Block Easy IRA®

&
  • ¿Cuáles son las diferencias entre las cuentas IRA tradicional, IRA Roth y las cuentas de ahorro?
  • ¿Cuáles son los cargos relacionados con mi cuenta H&R Block Easy IRA?
  • ¿Cómo se invierte mi dinero?
  • ¿Cómo hago un depósito adicional a mi cuenta H&R Block Easy IRA?
  • ¿Con qué frecuencia recibiré un estado de cuenta de mi H&R Block Easy IRA?
  • ¿Dónde puedo encontrar la tasa de interés vigente sobre mi cuenta H&R Block Easy IRA?
  • ¿Hay cargos si retiro los fondos de mi cuenta H&R Block Easy IRA y la cierro?
  • ¿Puedo tener acceso a mi cuenta H&R Block Easy IRA en línea?
  • ¿A quién puedo llamar si tengo preguntas adicionales sobre mi cuenta H&R Block Easy IRA?
  • ¿Cómo cambio la dirección en mi cuenta Easy IRA?
  • ¿A dónde puedo ir para obtener fichas de depósito o formularios adicionales?
  • Tomé una deducción de impuestos en mi declaración por una contribución a una cuenta H&R Block Easy IRA que pretendía hacer, pero no lo hice antes de la fecha límite. ¿Qué debo hacer?
  • ¿Puedo abrir una cuenta H&R Block Easy IRA si no me preparan mis impuestos en H&R Block?

¿Cuáles son las diferencias entre las cuentas IRA tradicional, IRA Roth y las cuentas de ahorro?
Si tu objetivo es: Considera una:
Cuenta de
ahorros		 IRA
Tradicional		 IRA
Roth
Iniciar un fondo de emergencia    
Guardar una suma de dinero segura mientras decides en qué usarla    
Ahorrar para un aparato, unas vacaciones u otra meta a corto plazo    
Ahorrar para gastos médicos futuros
Ahorrar para comprar casa por primera vez o para estudios universitarios1
Ahorrar para la jubilación
Obtener una deducción de impuestos de inmediato    
Aumentar potencialmente tu reembolso de impuestos  
Aprovechar la ventaja fiscal del Crédito del ahorrador si calificas (dependiendo de tus ingresos)  
Ganar intereses con impuestos diferidos    
Ganar intereses libres de impuestos    
Hacer retiros libres de impuestos  
Evitar multas por retiros anticipados a tu jubilación  
Evitar multas por retiros anticipados por cualquier motivo  
Seguir ahorrando hasta después de los 70½ años sin tomar distribuciones obligatorias  
¹Se te considera "comprador de casa por primera vez" si ni tu cónyuge ni como túhan sido propietarios de una casa en los últimos 2 años.

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¿Cuáles son los cargos relacionados con mi cuenta H&R Block Easy IRA?
Los siguientes son los cargos relacionados con tu cuenta H&R Block Easy IRA y están sujetos a cambios.

Apertura de cuenta $0
Recontribución $0
Cierre de cuenta $25
Mantenimiento de cuenta anual $0
ACH (Cámara de compensación automatizada)/Cheque devuelto $20
Copia duplicada de estado de cuenta $3
Transferencia bancaria saliente $15
Desembolso de cheque prioritario $25
Transferencia de fondos a otra
    institución financiera $25

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¿Cómo se invierte mi dinero?
H&R Block Bank invierte tu dinero en una cuenta del mercado de dinero asegurada por la FDIC.

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¿Cómo hago un depósito adicional a mi cuenta H&R Block Easy IRA?
Existen varias maneras de hacer depósitos adicionales en tu cuenta:

  • Puedes hacer depósitos individuales con cheque a tu cuenta H&R Block Easy IRA. Llena el Formulario de depósito y envíalo por correo con un cheque. Incluye tu número de cuenta y el año de depósito a tu cuenta H&R Block Easy IRA en el cheque y envíalo por correo al domicilio que aparece abajo. Toma en cuenta que los depósitos del año anterior deben tener sello postal a más tardar de la fecha límite de los impuestos, tradicionalmente el 15 de abril.

    H&R Block
    P.O. Box 30227
    Omaha, NE 68103-0227


  • Puedes establecer depósitos automáticos en tu cuenta de ahorro H&R Block Easy IRA. Cada mes una cantidad específica se retira de tu cuenta de cheques y se deposita en tu cuenta de ahorro H&R Block Easy Savings. Completa un formulario de Depósito directo, adjunta un cheque anulado y envíalo por fax al 1-866-812-3144 o por correo a:

    H&R Block
    P.O. Box 2569
    Omaha, NE 68103-0227


  • Puedes hacer un depósito en tu cuenta H&R Block Easy IRA cuando hagas preparar tus impuestos por H&R Block el año próximo. También en ese momento puedes utilizar tu reembolso, hacer un débito por única vez o establecer débitos automáticos mensuales desde tu cuenta de cheques.

Transferencia o traspaso de fondos
  • Puedes transferir fondos de una cuenta de servicios financieros existente. Para asegurarte de tener el formulario correcto comunícate con un agente de servicio al cliente en el 1-800-HRBLOCK y selecciona la opción de Cuentas IRA y de ahorro.

  • Puedes hacer un traspaso para depósito a tu cuenta H&R Block Easy IRA. Los traspasos por lo general son distribuciones libres de impuestos si se hacen en un plazo de 60 días de un plan de jubilación a otro plan de jubilación. Llena el formulario de transferencia y envíalo por correo a:

    H&R Block
    P.O. Box 2569
    Omaha, NE 68103-0227

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¿Con qué frecuencia recibiré un estado de cuenta de mi cuenta H&R Block Easy IRA?
Solamente recibirás un estado de cuenta anual, el cual llega en enero y cubre la actividad del año anterior.

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¿Dónde puedo encontrar la tasa de interés vigente sobre mi cuenta H&R Block Easy IRA?
Puedes encontrar la tasa de interés más actualizada en la página H&R Block Savings Products Rates (Tasas de productos de ahorro H&R Block).

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¿Hay cargos si retiro los fondos de mi cuenta H&R Block Easy IRA y la cierro?
 Se aplicará un cargo de $25 contra tu saldo cuando cierres tu cuenta. No hay cargos por retiros parciales. Sin embargo, puedes estar sujeto a impuestos o a una multa del 10% del IRS por retiros anticipados.

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¿Puedo tener acceso a mi cuenta H&R Block Easy IRA en línea?
 Sí, puedes configurar el acceso para examinar tu cuenta en línea. Si deseas inscribirte, llámanos sin costo al 1-888-OUR-HRBB (888-687-4722) y selecciona la Opción 4 para Banca en línea. Cuando estés inscrito, recibirás una confirmación por correo e instrucciones para tener acceso a tus cuentas.

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¿A quién puedo llamar si tengo preguntas adicionales sobre mi cuenta H&R Block Easy IRA?
Llama a un agente de servicio al cliente al 1-800-HRBLOCK y selecciona la opción Cuentas IRA y de ahorro.

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¿Cómo cambio la dirección en mi cuenta Easy IRA?
 Si te mudas y necesitas cambiar o actualizar la dirección de tu cuenta de ahorro H&R Block Easy IRA, completa y presenta un formulario de Cambio de dirección. Debes completar los siguientes campos: número de cuenta, dirección completa impresa claramente, firma y fecha. Cuando lo hayas completado envíalo por fax a 1-866-812-3144 o por correo a:

H&R Block
P.O. Box 2569
Omaha, NE 68103-0227

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¿A dónde puedo ir para obtener fichas de depósito o formularios adicionales?
 Visita la sección Descarga de Formularios en el sitio.

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Tomé una deducción de impuestos en mi declaración por una contribución a una cuenta H&R Block Easy IRA que pretendía hacer, pero no lo hice antes de la fecha límite. ¿Qué debo hacer?
 Comunícate con tu profesional de impuestos porque podría ser necesario que presentes una declaración enmendada.

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¿Puedo abrir una cuenta H&R Block Easy IRA si no me preparan mis impuestos en H&R Block?
 Sí. Visita nuestra página H&R Block Easy Products en el sitio Web y selecciona la opción de apertura de cuenta Easy IRA para abrir una nueva cuenta Easy IRA en línea.

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Conversión de IRA Express



Nos complace anunciar que a partir del 15 de septiembre de 2008, todas las cuentas IRA Express se convirtieron en Easy IRA en H&R Block Bank. Esta conversión te permite disfrutar de muchos beneficios, incluidos:
  • Capacidad para ganar intereses a tasas competitivas de mercado
  • Eliminación del cargo anual de mantenimiento de cuenta
  • Disponibilidad en línea para administrar tu cuenta IRA y ver tu historial de transacciones
  • Acceso todo el año a nuestros representantes de servicio al cliente designados de H&R Block Bank
  • La conveniencia continua de depositar en la oficina de impuestos durante la preparación de los impuestos y financiarla con tu reembolso de impuestos

A continuación aparecen respuestas a dudas que podrías tener.

¿Qué sucede si tenía un depósito directo establecido en mi cuenta Express IRA?
Si actualmente participas en un programa de depósito directo haciendo que se retiren fondos de tu cuanta bancaria y se depositen en tu cuenta Express IRA actual, el programa continuará en H&R Block Bank, sin interrupción del servicio.

¿Qué sucede si tenía una inversión mensual automática en mi cuenta Express IRA?
Todos los depósitos preestablecidos de tu cuenta de cheques o ahorros continuarán sin interrupción en tu nueva cuenta Easy IRA.

¿Me cobrarán cargos por esta conversión?
No incurrirás en cargo alguno por esta conversión y transferencia de servicios de HRBFA a HRBB.

¿Con qué frecuencia recibiré estados de cuenta de mi cuenta Easy IRA?
Los estados de cuenta para el ciclo de la cuenta Easy IRA es sobre una base anual y no trimestral; por lo tanto, puedes esperar recibir un estado de cuenta más de HRBFA y después un estado de cuenta anual de HRBB.

Si tienes dudas adicionales, contáctanos al 1-800-HRBLOCK y selecciona la opción de Cuentas IRA y de ahorros.
Productos especializados
  • Garantía de H&R Block
  • Garantía de máximo
    reembolso
  • Plan de servicio prolongado
    Peace of Mind®
  • Satisfacción garantizada
  • Revisión Second Look®
  • Asistencia en auditoría de
    impuestos

Opciones de reembolso
  • Cheque de Reembolso
    Anticipado Federal
  • Cheque de Reembolso
    Anticipado Estatal

Productos de ahorro
  • Cuenta H&R Block Easy IRA®
  • Cuenta de ahorro H&R Block
    Emerald Savings®

Tarjeta prepagada
  • Tarjeta prepagada H&R Block
    Emerald Prepaid
    MasterCard    ®

Asistencia adicional
  • Solicitar un número
    de ITIN
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    oficinas de impuestos
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    oficinas de impuestos
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    necesaria para la
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H&R Block Bank está participando en el Programa de Garantía de Cuentas de Transacciones de la Asociación de Seguros de Depósito Federal (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC). De acuerdo al programa, hasta el 31 de diciembre de 2010, la FDIC garantiza el saldo total de todas las cuentas de transacciones que no devengan intereses . La cobertura del Programa de Garantía de Cuentas de Transacciones se suma a y es independiente de la cobertura disponible conforme a las reglas de la FDIC de seguro de depósitos generales. Las cuentas NOW (Negotiable Order of Withdrawal - Orden de retiro negociable) con tasas de interés superiores a 0.25% por cualquier nivel de saldo no están incluidas en este programa.

Los productos y servicios que aparecen en este sitio web pueden estar cubiertos por una o más de las siguientes Patentes de EE.UU.: 5,706,442; 6,014,645; 6,131,115; 7,010,507; 7,032,008; 7,072,862; 7,127,425; 7,177,829; 7,310,617; 7,296,065. Los productos y servicios que aparecen en este sitio web pueden estar cubiertos por una o más de estas patentes.

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